金融業(yè)務(wù)員年度工作總結(jié)

　　20xx年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項指標(biāo)完成情況如下：

　　一、上半年度工作完成情況

　　(一)各項指標(biāo)完成情況

　　1、跨年度競賽完成情況

　　無錫局累計完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

　　其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

　　2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況

　　6月較2月28日累計新增活期序時進(jìn)度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負(fù)90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。

　　截至目前，3-6月累計凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。

　　3、六大重點(diǎn)營銷項目完成情況

　　商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。

　　代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。

　　繳費(fèi)寶：截至目前，我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達(dá)到46.37%。

　　綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢。

　　基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢。

　　期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。

　　(二)上半年度工作開展情況

　　縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：

　　1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。

　　積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團(tuán)隊，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際

　　需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。

　　2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)

　　上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運(yùn)作流程》方案，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結(jié)的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進(jìn)行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團(tuán)隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團(tuán)隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅力量。

　　3、做好09年各項金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進(jìn)，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長

　　根據(jù)職代會提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實(shí)際情況，年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo)。

　　同時為積極貫徹落實(shí)省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機(jī)遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營銷項目活動，成立重點(diǎn)項目推進(jìn)小組，制定商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點(diǎn)營銷項

　　目的方案并做推進(jìn)。

　　6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進(jìn)一步推動保險業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護(hù)好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬。自階段性目標(biāo)下達(dá)后，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn)，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務(wù)，并要求每個網(wǎng)點(diǎn)、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作。

　　4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作

　　配合銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險合規(guī)講座，針對“反洗錢”內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實(shí)用手冊電子光盤，組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險，并配合郵儲銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險合規(guī)自查活動;配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險、理財產(chǎn)品的風(fēng)險合規(guī)檢查;為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險檢查小組，

　　組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗錢”知識培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。

　　二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題

　　1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至

　　目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%仍有一定距離�？缒甓雀傎惤Y(jié)束后，從外界因素看，負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期，金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。

　　2、重點(diǎn)營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營銷項目方案制定和推進(jìn)過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒完全認(rèn)識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。